警惕！個(gè)人實(shí)名賬號(hào)出租出售竟暗藏洗錢犯罪陷阱

　　近日，新疆巴州公安網(wǎng)安部門成功打掉一個(gè)操控實(shí)名賬戶跑分洗錢的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)團(tuán)伙。

　　經(jīng)查，該團(tuán)伙以日結(jié)150元至180元為誘餌，在勞務(wù)市場(chǎng)招聘零散務(wù)工人員，指使受聘人員實(shí)名注冊(cè)淘寶、閑魚、小紅書等社交號(hào)并提供個(gè)人銀行卡信息，并對(duì)未實(shí)名的支付寶賬號(hào)完成現(xiàn)場(chǎng)刷臉認(rèn)證。隨后，操控這些實(shí)名注冊(cè)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)賬號(hào)和個(gè)人銀行賬戶，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等各類違法犯罪提供轉(zhuǎn)移涉案贓款等“洗白”服務(wù)。公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)500余部、營(yíng)業(yè)執(zhí)照30余張、銀行卡20余張、支付賬號(hào)280余個(gè)。

　　目前，該團(tuán)伙17名犯罪嫌疑人（其中，組織者6名）均因涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被采取刑事強(qiáng)制措施。

　　網(wǎng)警提示

　　網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)不是可以隨意買賣的商品，將個(gè)人實(shí)名注冊(cè)的社交、支付賬號(hào)出租、出借、轉(zhuǎn)賣他人，可能會(huì)被不法分子用于發(fā)布違規(guī)廣告甚至可能成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)的工具，涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的，將被追究刑事責(zé)任。

　　法條、規(guī)章鏈接

　　《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)是指，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：（一）為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；（二）支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；（三）以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；（四）違法所得一萬(wàn)元以上的；（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；（六）被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；（七）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。實(shí)施前款規(guī)定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計(jì)達(dá)到前款第二項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究行為人的刑事責(zé)任。

　　《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件有關(guān)問題的意見》第六條：準(zhǔn)確把握幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的“情節(jié)嚴(yán)重”。具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條第一款第七項(xiàng)規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”：（1）出售、出租本人銀行賬戶、支付賬戶三個(gè)以上，且賬戶流入資金三十萬(wàn)元以上的；（2）收購(gòu)、出售、出租非本人銀行賬戶、支付賬戶或者單位銀行賬戶、單位支付賬戶，且賬戶流入資金三十萬(wàn)元以上的；（3）收購(gòu)、出售、出租電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡二十張以上的。以上述情形認(rèn)定行為人構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，應(yīng)先行查證流入資金中被幫助對(duì)象涉嫌犯罪金額等是否達(dá)到相關(guān)犯罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

　　《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條：任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。第四十四條：違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。

　　《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》第三條：1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等3張（個(gè)）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助3張（個(gè)）以上的；2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等3次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助3次以上的；3.向3個(gè)以上對(duì)象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的；4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等的；具有前三種情形之一，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報(bào)經(jīng)省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對(duì)象。

　　第五條：懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。

　　第六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下金融懲戒措施：（一）限制懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機(jī)構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費(fèi)等基本生活保障的款項(xiàng)除外；（二）停止懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外；（三）暫停為懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第（一）項(xiàng)要求。

　　第七條：電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)懲戒對(duì)象落實(shí)以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施：（一）限制懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù)；（二）限制懲戒對(duì)象名下電話卡注冊(cè)的存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù)；（三）不得為懲戒對(duì)象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù)。

　　（總臺(tái)央視記者 張崗）