傳銷(xiāo)套路花樣翻新：以虛擬貨幣為名 吸引“會(huì)員”

　　央廣網(wǎng)北京6月3日消息 據(jù)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道，很多人都想一夜暴富，市場(chǎng)上流行的“普洱幣”“大唐幣”“五行幣”等虛擬貨幣剛好滿足這些人“天上掉餡餅”的幻想，殊不知這些不是餡餅而是陷阱。

　　近年來(lái)，各種以虛擬貨幣為名的騙局不斷變換形式，達(dá)到上百種，其中比較大的項(xiàng)目被騙者達(dá)到幾十萬(wàn)人，涉案金額上百億元。警方提醒，這些所謂的“虛擬貨幣”，實(shí)質(zhì)就是傳銷(xiāo)。這種花樣繁多的傳銷(xiāo)套路該如何防范？

　　用“虛擬貨幣”概念作為吸引“會(huì)員”的噱頭，最新案例之一是“普洱幣”，又叫“普銀幣”。深圳南山公安分局經(jīng)偵大隊(duì)的副大隊(duì)長(zhǎng)王飛介紹，他們通過(guò)發(fā)行虛擬貨幣“普銀幣”來(lái)吸收公眾資金，且宣稱(chēng)會(huì)有相應(yīng)的普洱茶作為抵押資產(chǎn)。

　　警方介紹，投資人可以在交易平臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)這種所謂的“虛擬貨幣”，賺取差價(jià)。發(fā)行“普銀幣”的公司操縱實(shí)時(shí)價(jià)格，一度從0.5元拉升到10元，吸引投資者加入。一年時(shí)間有三千多人參與，涉案金額超過(guò)三億元。

　　這家有兼具養(yǎng)生和投資價(jià)值的“普洱茶”概念，而另一家則有厚重歷史感的“大唐”和眼下最熱的“區(qū)塊鏈”加持，今年3月底開(kāi)始在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷(xiāo)售虛擬“大唐幣”。

　　西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)教導(dǎo)員胡宏立介紹，主要采取的模式是在網(wǎng)上注冊(cè)一個(gè)名為“消費(fèi)時(shí)代”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，自己書(shū)寫(xiě)一個(gè)虛擬貨幣，即“大唐幣”。嫌疑人鄭某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，用每枚3元的價(jià)格銷(xiāo)售虛擬貨幣“大唐幣”。從今年3月28日上線運(yùn)行到4月15日，18天時(shí)間發(fā)展注冊(cè)會(huì)員1.3萬(wàn)余人，涉及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)，實(shí)際發(fā)生交易的有9000多人，分了28個(gè)層級(jí)，涉案金額8000余萬(wàn)元。

　　另一個(gè)規(guī)模更大的叫“五行幣”，推出五個(gè)月，涉案金額就超過(guò)21億元。參與者相信，每一枚“五行幣”背后的5000個(gè)數(shù)字貨幣，是大幅增值的來(lái)源。

　　“五行幣”的宣傳中號(hào)稱(chēng)創(chuàng)始人張健是國(guó)家秘密培養(yǎng)的“奇才”，9歲上大學(xué)，12歲破譯銀行密碼，14歲被特招入伍，獲得多個(gè)榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，是“未來(lái)世界首富”，將以“五行幣”一統(tǒng)天下。

　　張健(本名宋密秋)說(shuō)：“因?yàn)槲沂窃茢?shù)貿(mào)聯(lián)盟網(wǎng)、云計(jì)算門(mén)戶(hù)網(wǎng)站研發(fā)人、創(chuàng)始人，五行系統(tǒng)發(fā)明人兼掌門(mén)人。為什么我出來(lái)了？我是五行系統(tǒng)，我把美國(guó)系統(tǒng)打得稀里嘩啦，因?yàn)樵茢?shù)貿(mào)是五行系統(tǒng)，吃喝玩樂(lè)干市場(chǎng)，稀里糊涂數(shù)鈔票，云數(shù)貿(mào)是什么？精神物質(zhì)雙重給予，是當(dāng)代圣經(jīng)，當(dāng)代佛法……”

　　張健早年創(chuàng)立的“云數(shù)貿(mào)”公司，在馬來(lái)西亞甚至有當(dāng)?shù)厮嚾苏九_(tái)宣傳。而張健本名叫宋密秋，去年被公安部工作組從印度尼西亞緝捕回國(guó)。

　　宋密秋供認(rèn)，自己其實(shí)是在忽悠別人。對(duì)外宣稱(chēng)自己是世界首富、國(guó)家秘密培養(yǎng)的“奇才”，“五行幣”是國(guó)家、政府的最高戰(zhàn)略。其實(shí)都是騙人的。他把張健定位成一個(gè)角色，他只是飾演這個(gè)角色的人。運(yùn)作市場(chǎng)的過(guò)程中，就采用比較夸張的手法，比如撒錢(qián)、狂派車(chē)、狂派禮物、說(shuō)話比較猖狂，故意引起整個(gè)社會(huì)各界人士對(duì)該角色的關(guān)注。這也是一種營(yíng)銷(xiāo)手段。

　　警方調(diào)查顯示，宋密秋從2012年就開(kāi)始和他人一起設(shè)立“云數(shù)貿(mào)”公司，以銷(xiāo)售公司原始股等虛假宣傳，開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)，涉及金額6億元。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。而之后的“五行幣”雖然不同于傳統(tǒng)面對(duì)面的傳銷(xiāo)，但依然屬于新型傳銷(xiāo)方式。

　　國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)的監(jiān)測(cè)顯示，截至今年4月，累計(jì)發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，相對(duì)難以發(fā)現(xiàn)和追蹤。這些所謂的“虛擬貨幣”通常會(huì)傍上“比特幣”“區(qū)塊鏈”等熱門(mén)詞匯，甚至虛構(gòu)新聞報(bào)道騙取信任。這些實(shí)質(zhì)都是傳銷(xiāo)，其中一個(gè)重要特征，就是存在組織層級(jí)，拉人發(fā)展下線有回報(bào)。

　　中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長(zhǎng)海介紹，判斷是否為傳銷(xiāo)可以看三個(gè)方面：第一是否交會(huì)員費(fèi)，即入門(mén)費(fèi)；第二是否需要發(fā)展下線會(huì)員，許以各種提成；第三是否有層級(jí)關(guān)系，是否要發(fā)展很多層級(jí)才能得到回報(bào)。