多起QQ詐騙款流向廣西賓陽 揭秘詐騙“產(chǎn)業(yè)”諸多內(nèi)幕

　　不斷升級變化的詐騙手段，背后似乎隱藏著一個強大的“智囊團”、“軍師團”；扮演“間諜”、“雙面間諜”的騙子，也似乎有一個無形的“特工學院”在培訓。

　　導報記者追查多起詐騙案件，發(fā)現(xiàn)詐騙款項流向廣西賓陽，一個被國家公安部確定為全國七個地域性犯罪類型之一的縣城。多次到賓陽辦案的廈門民警，為導報記者揭開了詐騙“產(chǎn)業(yè)”上的諸多內(nèi)幕。

　　●項目：QQ詐騙

　　●人員：一個人

　　●成本：1.購買盜來的QQ號

　　2.購買電腦，布設(shè)寬帶

　　3.租房子

　　4.購買大量銀行卡

　　●合作：盜QQ號、取款兩項業(yè)務(wù)外包

　　●分成：取款人員抽成10%-15%

　　●拓展：經(jīng)常和圈內(nèi)人聊天，交流經(jīng)驗

一個縣 多起詐騙指向賓陽

　　3個月、491起QQ詐騙，騙子是何方神圣？打開電腦，一名民警指著表格里的案件記錄，內(nèi)有發(fā)案時間、被騙過程、性質(zhì)、款項等內(nèi)容。

　　其中一列，是案件的詐騙款項，受害人匯錢轉(zhuǎn)賬之后，流向了一張又一張外地的銀行卡。其中，多張銀行卡所在的開戶銀行，或者取款地，正是近期處于風口浪尖上的地方：廣西賓陽。

　　賓陽3月19日登上《南方周末》的《一個縣的QQ詐騙生意》，因為“賓陽縣每年的政府工作報告，都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中”。當?shù)毓俜教钩校琎Q網(wǎng)絡(luò)詐騙給賓陽縣造成了極壞的影響。

　　不少人是第一次聽聞賓陽大名，但在很多警察眼里，賓陽早已成為QQ詐騙的“高危地區(qū)”，“一看到QQ詐騙，就會聯(lián)想到賓陽”。“在賓陽縣公安局刑偵大隊對面，有一家酒店，因為距離近，很多警察辦案的時候住在那里，可以看到全國各地的警察。”曾經(jīng)四次到賓陽辦案的思明刑警王明二告訴導報記者。

　　對于QQ詐騙的打擊，賓陽當?shù)鼐降牧Χ纫埠艽螅?ldquo;賓陽縣里面，QQ詐騙打擊最重的是廖寨村、國泰村等”。

一個人 取款抽成10%-15%

　　在QQ詐騙上掀起“巨浪”的另一端，也許就系在“一個人”身上。

　　詐騙的最后一個環(huán)節(jié)是取款變現(xiàn)，刑警王明二在調(diào)查一起QQ詐騙案時，發(fā)現(xiàn)取款的地點就在賓陽。他和同事一路查到賓陽，在當?shù)鼐脚浜舷拢{(diào)取案發(fā)地ATM監(jiān)控，排查出嫌疑人——一名頭戴灰色鴨舌帽的男子。

　　那時是夏天，“鴨舌帽”在賓陽縣里變換不同的ATM取款，真實姓名不知，居住地點不清。但有一點可以肯定，取款人屬于“職業(yè)行當”，取過一次款，就會取第二次、第三次、第四次……

　　王明二和幾名民警苦苦蹲守。一個月過去，“鴨舌帽”終于再出現(xiàn)，還是那頂灰色鴨舌帽，他開著從別人那里借來的比亞迪汽車，到處取款，最遠的跑到隔壁縣，最后被人贓并獲，贓款2萬多元。

　　經(jīng)查，“鴨舌帽”就是“一個人”在戰(zhàn)斗。“取款比較簡單，不需要太多技能，一般懂得QQ詐騙的，都不會去干取款。”王明二介紹。

　　取款風險比詐騙大，行業(yè)規(guī)矩是，一個取款人會同時為多個團伙取款，抽成一般在10%，但取款數(shù)額大、風險高時，抽成比例會提高到15%。

一條線 單人詐騙服務(wù)外包

　　取款的上一個環(huán)節(jié)，便進入詐騙的真正核心。越來越多的跡象表明，QQ詐騙這一行當，完全可以“一個人在戰(zhàn)斗”。

　　第二次進入賓陽，王明二是為了抓一個QQ詐騙窩點。“村里是進不去的，因為賓陽不是旅游景區(qū)，像廖寨村、國泰村這樣的村莊，只有一兩條村莊道路可以進入，詐騙分子在村口設(shè)了崗哨，一旦有陌生車輛靠近，消息便會走漏。”他說。

　　在外圍調(diào)查了三個星期，王明二找到了QQ詐騙窩點，還好不在村里，而是在賓陽縣城區(qū)域。行動當天很成功，但讓王明二意外的是，這個詐騙窩點的“老板”，是一個年僅20歲出頭的年輕人，名副其實的“光桿司令部”。

　　第三次、第四次到賓陽，王明二和警察同事們都抓到了人，搗毀了詐騙窩點，可同樣的，窩點都是“一個人在戰(zhàn)斗”。

　　無數(shù)的“一個人”就能攪得天下大亂，這正是QQ詐騙這一“電子商務(wù)”高度產(chǎn)業(yè)化以后，形成的“一個人”產(chǎn)業(yè)鏈條——

　　詐騙核心是一個人，辦公用品僅需一臺電腦、一條寬帶，辦公場所只要有個地方，即可開展“電子商務(wù)”；它的上游和下游，盜取QQ號、取款兩項業(yè)務(wù)，全都“服務(wù)外包”，同樣各只需要“一個人”。

一幫人 專門研究新式詐騙

　　“一個人”可以撐起一個騙局，“一伙人”卻能將詐騙模式“發(fā)揚光大”。

　　王明二介紹，在QQ詐騙團伙里，有幕后“老板”負責前期資金投入和后勤保障，購買QQ號，布置電腦和網(wǎng)絡(luò)，購買銀行卡，租房子，聯(lián)系取款人。他的員工，是沒有接觸過詐騙的“新手”，每騙成一單，從中抽成。“老板”是有經(jīng)驗的“老手”，但從年齡看，卻大多是年輕人，有的甚至比“員工”還年輕。新手“成才”以后改成單干，繼而教會其他“新手”，經(jīng)驗和模式如此不斷復制。

　　騙子緊跟市場變化，從各種跡象來看，有專門的“研究型人才”在鉆研新騙術(shù)。一旦騙術(shù)成熟，騙子們便聚在一起內(nèi)部交流，比如建立一個QQ群、朋友圈，彼此“學習”，甚至，好的騙術(shù)還可以賣錢。

　　最近新出現(xiàn)的騙術(shù)，是把“QQ詐騙+代刷信譽詐騙”結(jié)合，嫁接方式有很多種，3月22日當天，有兩名廈門市民受騙。