金融支持廈門片區業務推進會舉行 人行廈支行解讀新政

　　【核心提示】

　　金融改革一直是中國自貿試驗區建設中為外界關切的熱點領域。12月25日下午，福建自貿試驗區廈門片區管委會、市金融辦、中國人民銀行廈門市中心支行聯合召開金融支持福建自貿試驗區廈門片區業務推進會,以金改推動企業統籌運用國際國內兩個市場、兩種資源，主動適應經濟新趨勢和國際規則新變化，深入推進市場化國際化法制化，以開放促改革促發展，更好發揮金融對轉方式和調結構的促進作用。

　　會上，廈門自貿片區金融改革創新成果再度鎖定人們的目光。從實施對臺跨境人民幣貸款試點到開展跨境雙向人民幣資金池業務，從積極發展融資租賃、股權投資、航運金融等新興業態到出臺扶持辦法鼓勵行業發展……揭牌8個月以來，在央行金融政策實施細則未出臺之前，廈門自貿片區先行進行積極探索和實踐, 把“推進金融領域開放創新”作為其主要任務之一，著力“推動兩岸金融合作先行先試”。

　　【數字亮點】

740家

　　截至11月末，廈門自貿片區新入駐的金融、類金融企業和投資公司共有740家

　3億

　　順利實施對臺跨境人民幣貸款試點政策，11家企業辦理了近3億元貸款

130億

　　積極開展跨境雙向人民幣資金池業務，17家跨國企業集團辦理跨境雙向人民幣資金池業務，累計調撥跨境雙向資金130.85億元

507億

　　不斷拓展跨海峽人民幣代理清算群業務，開設代理賬戶71個，累計清算金額507億元

　　在銀企合作項目簽約環節，12對廈門地區銀行與境內外機構達成合作意向，其中多個項目涉及臺企和臺資銀行，印證著“深化兩岸金融合作”這一主線。

　　期盼已久的《關于金融支持中國（福建）自由貿易試驗區建設的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）近日出臺，新政策有哪些突破？在25日舉行的推進會上，中國人民銀行廈門市中心支行就《指導意見》的七大創新突破進行了權威解讀。

1、在人民幣資本項目可兌換方面實現新突破

　　一是探索境內個人跨境投資的新路徑。將自貿區的金融參與面擴展到個人主體，進一步體現了普惠金融的改革方向，有利于滿足居民個人全球化資產配置的需求。二是深化推進金融市場雙向開放。支持區內機構在境外發行人民幣債券，所籌資金可以按需調回使用；區內企業可以開展人民幣境外證券和境外衍生品業務，境外機構可以辦理人民幣衍生品業務，賦予自貿區境內外機構參與境內外金融市場交易更大的自由度。三是實行限額內資本項目可兌換。支持區內注冊且負面清單外的境內機構在等值1000萬美元限額內自主開展跨境投融資活動，限額內實現自由結售匯，讓企業真正享受到限額內不分企業性質、不分業務類型、不分資金用途的跨境雙向投融資便利化。

2、在跨境人民幣業務方面實現新突破

　　一是開辟企業自主境外人民幣借款新渠道。支持區內機構在宏觀審慎管理框架下從境外借用人民幣資金，為中外資企業自主開展境外借款開辟了新渠道。二是支持跨國公司開展跨境雙向人民幣資金池業務，有利于企業更好地利用國際國內兩個市場高效配置資源，有力地推動跨國公司運營中心建設和廈門總部經濟發展。三是支持設立跨境人民幣投資基金，開展跨境人民幣雙向投資業務，進一步發揮自貿試驗區對境內外資金的集聚優勢，滿足企業跨境并購投融資需求，優化金融資源配置，促進產業結構調整，為區內產業項目開發建設籌集低成本資金。四是支持個人開展跨境人民幣投融資業務，個體經濟可靈活運營資金、提高資金使用效益、尋求更大更廣的盈利空間。五是支持區內企業可按規定開展人民幣境外證券和衍生品投資業務，境外機構可按規定辦理人民幣衍生品業務，有利于企業防范匯率風險，降低匯兌損失，提高資金使用效率，更好地滿足市場主體規避匯率風險和套期保值的需求，也有利于企業走出去，拓展國際業務，增強國際競爭力。

　3、在外匯管理改革方面實現新突破

　　一是貿易投資簡政放權，進一步減少外匯管理行政審批，簡化業務辦理流程，切實提升貿易和投資便利化程度。二是外匯外債采取比例自律管理，允許區內機構在凈資產的一定倍數內借用外債，最大限度地拓寬企業境外融資規模。同時允許企業外債資金實行意愿結匯，突破了原來外資企業外債資金按實需結匯、中資企業外債資金不能結匯的做法。有利于企業更加自主靈活地運用資金，更加便利高效地開展境外投融資活動。三是跨國公司外匯資金集中運營門檻更低，運營管理更加便利，有利于提升跨國公司資金運作效率，促進總部經濟集聚。四是拓展銀行外匯交易業務服務范圍，允許銀行為境外機構按照相關規定辦理衍生產品交易，有利于企業規避匯率風險，更好地滿足企業資金運作需要、提升企業經營能力。

4、在制度創新方面實現新突破

　　一是實行負面清單管理。堅持簡政放權，推進依法行政和職能轉變，通過取消行政審批、簡化單證審核等措施，簡化企業經常項目和直接投資項目結算業務流程，手續簡便。二是探索主體監管。通過有針對性地對市場主體進行動態分類監管，從行為監管轉變為主體監管，從而構建更加便利、規范、透明、高效的監管體系。三是實行宏觀審慎管理。大力推進管理方式從重行政審批轉變為重監測分析，從重微觀管理轉變為重宏觀審慎管理，從而全面提升行政效能。四是創新聯合監管機制。加強非現場監測和現場核查檢查，防范金融風險，完善跨部門聯合監管機制，強化監測分析和事后監管，形成可復制、可推廣的管理模式和監管制度，助力自貿試驗區成為推進改革和深化開放的“試驗田”，發揮示范帶動和服務全國的積極作用。

　5、在拓展金融服務方面實現新突破

　　一是將積極探索建立與自貿試驗區相適應的賬戶管理體系，進一步促進跨境貿易、投融資結算便利化。二是支持發展跨境電商和互聯網支付業務，支持符合條件企業依法申請互聯網支付業務許可業務，支持金融機構與符合條件的支付機構合作開展跨境電商跨境本外幣支付結算服務。三是創建金融集成電路卡“一卡通”示范區，完善自貿試驗區金融集成電路卡應用環境，大力拓展金融集成電路卡和移動金融在自貿試驗區生活服務、公共交通、社會保障等公共服務領域的應用，為區內主體更加靈活、便利、安全地開展貿易和投融資活動創造良好條件。

6、在兩岸金融合作方面實現新突破

　　貨幣合作方面，《指導意見》提出允許符合條件的銀行為境外企業和個人開立新臺幣賬戶，允許金融機構與臺灣地區銀行之間開立新臺幣同業往來賬戶辦理多種形式結算業務，提出試點區域性銀行間市場交易等。有利于促進兩岸企業跨境貿易和投融資便利化。

　　合作機制方面，支持在兩岸金融同業交流合作基礎上，完善兩岸金融同業定期會晤機制，促進兩岸金融合作與發展。近4年來，兩岸金融同業利用海峽論壇金融子論壇建立了交流合作的良好機制，未來將爭取進一步完善兩岸金融同業定期會晤機制，促進兩岸金融合作與發展。

7、在廈門兩岸區域性金融服務中心建設方面實現新突破

　　《指導意見》提出了“建立自貿試驗區金融改革創新與廈門兩岸區域性金融服務中心建設的聯動機制”，這項政策安排，通盤考慮了自貿試驗區金融創新和廈門兩岸區域性金融服務中心協同發展的協調性和統一性，一方面突出強調了金融支持政策在自貿試驗區的創新性，具有先行先試的示范性；另一方面注重發揮好自貿試驗區對廈門兩岸區域性金融服務中心的輻射帶動作用，加強金融改革創新政策的聯動性、協調性、統一性，在政策制定上做出了長遠規劃，符合廈門兩岸區域性金融服務中心當前實際和未來發展要求。

　　【亮點】

廈門片區“金”喜連連

　　兩岸金融合作穩步推進

　　特色銀行機構匯聚

　　自貿效應日益凸顯，帶動著廈臺金融合作發軔前行。今年7月，中國人民銀行總行授權在廈開展對臺跨境人民幣貸款試點，為廈門企業尤其是中資企業開辟了一條直接向境外融資的通道。截至11月末，累計辦理近3億元的對臺跨境人民幣貸款，這項業務占廈門、泉州、昆山三個對臺跨境人民幣貸款試點業務試點總量比重近90%。

　　推動兩岸雙向直接投資，臺灣地區證券基金、融資租賃、財險壽險三類金融機構直接投資廈門金融業累計匯入資本金5.08億元。進出口銀行廈門分行為廈門陸島酒店授信1.8億元人民幣，完成投資收購臺灣土地權和進駐臺灣旅游業。

　　積極建設兩岸區域性人民幣清算中心，不斷拓展跨海峽人民幣代理清算群業務，開設代理賬戶71個，累計清算金額507億元；推動籌建廈門自貿試驗區股權投資基金、臺商轉型基金等兩岸股權投資基金，設立6大國有金控集團，著力打造金融發展平臺。

　　臺資銀行加緊搶灘入駐，臺灣第一商業銀行廈門分行順利開業，“中國信托商業銀行”來廈設立分行也獲臺灣“金管會”批準。目前，農行、建行、平安、郵儲在廈設立“兩岸人民幣清算中心”，浦發、招行、交行、平安在廈設立“離岸銀行業務分中心”，一批大陸兩岸特色金融機構集聚廈門自貿片區。

緊貼市場脈動

　　服務實體經濟

　　“金融業務探索緊緊圍繞自貿試驗區內實體經濟需求來開展。”廈門自貿片區管委會相關負責人表示，掛牌以來，在落實試驗任務的過程中推進金融創新。其中，推進跨境雙向人民幣資金池業務，意味著理論上這些跨國企業可以從境外直接調回超百億元資金滿足自身經營發展需要，支持廈門當地經濟建設。截至目前，人民銀行廈門市中心支行共為17家跨國企業集團辦理跨境雙向人民幣資金池業務，累計調撥跨境雙向資金130.85億元。

　　此外，管委會、市金融辦、“一行三局”先后出臺了多項支持自貿試驗區發展的扶持辦法，為區內產業發展提供有力后盾支持。例如在鼓勵融資租賃業發展方面，開展融資租賃、商業保理、貿易“三合一”混業經營，在全國首先把融資租賃和經營租賃一并扶持，制定出臺《中國（福建）自由貿易試驗區廈門片區租賃業發展辦法》，努力打造租賃企業發展高地。截止到11月末，區內設立融資租賃企業61家；以融資租賃方式為廈航引進19架飛機，合同金額達25億美元。

借金改東風

　　深入開展兩岸金融合作

　　《關于金融支持中國（福建）自由貿易試驗區建設的指導意見》作為《福建自貿試驗區總體方案》實施后發布的第一份金融政策文件，為廈門自貿片區金融改革創新明確了方向和具體任務，也為金融改革開放和發展帶來了新機遇。

　　廈門自貿片區管委會相關負責人表示，下一步，管委會將繼續聯合市金融辦和“一行三局”，加快自貿試驗區金融業聚集發展，積極推動形成自貿試驗區金融產業聚集區，推動持牌金融機構在自貿試驗區集聚發展，著力培育和吸引新型金融業態集聚；深入持續開展對臺金融交流合作；推動自貿試驗區內金融機構赴臺灣發行寶島債并回流使用；逐步推動自貿試驗區內資本項目可兌換；鼓勵保險機制服務自貿試驗區建設；加快設立產業引導基金；加大企業服務和引導力度，積極把廈門自貿片區建設成為兩岸金融合作的先行區、試驗區和示范區。

　　【嘉賓聲音】

　人民銀行廈門市中心支行行長李偉平:

　　加快金改細則落地

　　支持廈門打造兩岸金融中心

　　《指導意見》基本涵蓋了上海自貿試驗區兩批金改政策的主體內容，特別增加了深化兩岸金融合作、支持“一帶一路”核心區建設、提升跨境金融服務水平等凸顯對臺特色和區域特色的政策，充分體現了中國人民銀行和國家外匯管理局對地方區域性金融改革的高度重視和大力支持。《指導意見》有七大方面創新突破，將激發自貿片區巨大發展潛力和市場活力 。

　　下一步，人民銀行廈門市中心支行將以服務實體經濟為方向，積極落實簡政放權、放管結合、優化服務，按照風險可控，穩步推進，成熟一項、推進一項原則，盡快出臺各項實施細則，推動業務落地出成效；將前瞻調研金改新政，立足市場新形勢新需求，提前謀劃新項目新政策；將加強風險監測防控，推動各金融機構建立健全自貿試驗區業務管理架構，建立人行與自貿試驗區管委會及相關金融監管部門溝通協調、信息共享和監管交流機制；將積極推進完善制度規則，探索建設國際化、市場化、法治化的金融規則體系；將重點推動兩岸金融合作，深化兩岸本幣結算和直接兌換，切實降低兩岸企業匯兌成本，促進兩岸貿易投融資便利化，支持廈門兩岸區域性金融服務中心建設成為兩岸金融合作的先行區、試驗區和示范區。

　中國銀行廈門市分行行長胡興安:

　　聚全球之力 為廈門片區做貢獻

　　廈門中行作為首批獲批成立自貿試驗區分行的商業銀行之一，從年初開始，我們就舉全行之力，大力推進自貿試驗區各項業務發展，積極探索自貿試驗區銀行服務創新。

　　此次中國人民銀行發布的《指導意見》以及市外匯管理局下發的廈門片區外匯管理改革試點實施細則，將進一步激發廈門銀行業改革創新的動力，推動金融創新在廈門自貿片區這一“試驗田”上的全面提速。

　　今后我們將深度參與廈門自貿片區的改革實踐，充分發揮中國銀行國際化、多元化經營優勢，集全行之智，聚全球之力，為客戶提供優質、高效的金融服務，為廈門自貿片區的發展做出應有貢獻。

金圓集團總會計師楊清榕:

　　推動兩岸金融合作改革創新

　　廈門自貿片區掛牌以來，金圓集團在服務產業轉型升級、推動兩岸金融創新等方面進行了一系列有益嘗試。發起設立廈門金融控股有限公司進一步促進市金融資產協同發展；受托管理規模100億的“廈門市產業引導基金”助力產業轉型升級；成功完成廈門片區融資租賃企業第一筆海外跨境借款和廈門第一筆對臺跨境人民幣貸款等。

　　本次推進會上，金圓集團分別與中行簽訂跨境人民幣資金池項目，與農行簽了融資租賃跨境借款項目，與國家開發銀行廈門分行等幾方簽訂了自貿試驗區外商股權投資基金項目。下一步，集團將借助自貿試驗區金融政策，推動擬設立兩岸合資證券公司、閩港合資證券公司等，先行先試創新發展，推動兩岸金融合作改革創新。

　臺灣第一商業銀行廈門分行行長林榮茂:

　　借自貿平臺 提供更好金融服務

　　今年5月，臺灣第一商業銀行正式落戶廈門，成為福建省首家臺資銀行，這是第一銀行搶占福建金融市場先機、推進閩臺金融合作的重要舉措。當前兩岸發展站在了一個新的歷史起點上，建設福建自貿試驗區、21世紀海上絲綢之路核心區等一系列重大舉措，兩岸合作前景美好，機遇千載難逢。

　　這次簽約儀式上，臺灣第一商業銀行對廈門自貿片區內企業受興家居飾品（廈門）公司進行了2000萬元人民幣借款簽約。如今自貿區金融政策出臺，我們更有信心為企業提供更好更有競爭力的服務。

　廈門象嶼金象控股集團有限公司董事長廖世澤:

　　發揮自貿優勢 開展金融創新實踐

　　近期發布的一系列金改政策都為各類金融和類金融企業服務廈門自貿片區的建設指明了方向，提供了強有力的政策支持，有助于企業開展創新實踐。《意見》明確支持符合條件的區內金融租賃公司發行、交易金融債券，支持符合條件的區內融資租賃公司在銀行間市場發行債務融資工具，同意進一步簡化資金池管理等，這些政策有助于企業推進產融平臺建設、拓寬融資渠道和降低資金成本。《意見》中優先給予自貿試驗區小貸公司放寬經營區域和范圍、允許專營機構、拓展資金來源渠道等政策，解決了工作中政策障礙，將有力推動企業金融創新工作。（文/記者 崔昊 圖/記者 張奇輝）