泉州：17個(gè)非法支付平臺(tái)被打掉 涉案資金流水達(dá)10億余元

　　搗毀13個(gè)犯罪窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人56名，凍結(jié)銀行卡1800余張，涉案資金流水達(dá)10億余元！昨日，記者從泉州市公安局了解到，該局網(wǎng)安支隊(duì)在上級(jí)統(tǒng)一部署下，于5月11日在泉州、漳州等地同步開展收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉17個(gè)非法第四方支付平臺(tái)。

犯罪嫌疑人指認(rèn)作案工具

案情 小平臺(tái)藏大秘密 為非法資金“洗白”

　　2020年1月，泉州網(wǎng)安民警在工作中發(fā)現(xiàn)，有網(wǎng)民開發(fā)、架設(shè)、運(yùn)維多個(gè)非法第四方支付平臺(tái)，大量收購銀行賬戶和第三方支付賬號(hào)，層層轉(zhuǎn)接支付通道和資金鏈路，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙提供非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)。經(jīng)過近3個(gè)月的縝密偵查研判，網(wǎng)安民警逐步摸清該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和窩點(diǎn)分布。

　　嫌疑人陳某枝（男，39歲，安溪縣人）為一家網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司老板，其雇傭技術(shù)員陳某平（男，31歲，永春縣人）先后搭建17個(gè)第四方支付平臺(tái)，并分發(fā)給多個(gè)團(tuán)伙管理運(yùn)營，作案窩點(diǎn)遍布泉州的豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地。

　　第四方支付平臺(tái)指的是聚合第三方支付平臺(tái)、合作銀行及其他服務(wù)商等接口，非法對(duì)外提供綜合支付結(jié)算業(yè)務(wù)的平臺(tái)，系當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪團(tuán)伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。

　　逐漸摸清掌握嫌疑人的違法犯罪事實(shí)、作案窩點(diǎn)后，5月11日下午，在省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)的統(tǒng)一部署下，泉州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)組織豐澤、南安、安溪三地公安機(jī)關(guān)200名警力，兵分三路，在豐澤、晉江、南安、德化以及漳州等地同步開展收網(wǎng)行動(dòng)，搗毀13個(gè)犯罪窩點(diǎn)，成功打掉17個(gè)第四方支付平臺(tái)，抓獲犯罪嫌疑人56名，現(xiàn)場(chǎng)扣押電腦設(shè)備50臺(tái)、手機(jī)160余部、銀行卡百余張，凍結(jié)銀行卡1800余張，涉案資金流水達(dá)10億余元。

查扣的部分銀行卡

提醒 認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)支付平臺(tái) 避免遭受損失

　　網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”，指的是電信詐騙、釣魚網(wǎng)站、木馬病毒、黑客勒索等利用網(wǎng)絡(luò)開展違法犯罪活動(dòng)的行為。稍有不同的是，“黑產(chǎn)”指的是直接觸犯國家法律的網(wǎng)絡(luò)犯罪，“灰產(chǎn)”則是游走在法律邊緣，為“黑產(chǎn)”提供輔助的行為。

　　近年來，由于移動(dòng)支付行業(yè)的快速發(fā)展，許多“黑灰產(chǎn)”犯罪分子將資金轉(zhuǎn)移結(jié)算滲透到了移動(dòng)支付上，為洗錢、詐騙、盜竊、賭博等犯罪行為提供幫助。

　　因犯罪分子較難利用有嚴(yán)格風(fēng)控的正規(guī)企業(yè)，便轉(zhuǎn)向通過搭建非法第四方支付平臺(tái)以及利用賭博人員個(gè)人收款碼、虛假電商店鋪等較為隱蔽的方式，這種方式適用性強(qiáng)，利潤獲取快速，成為當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)犯罪分子最熱衷的手段。

　　警方提醒，市民從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)合規(guī)合法的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)，不要隨意掃來源不明的支付二維碼，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失。(記者 廖培煌 通訊員 陳元元 文/圖)