廈部分銀行建“防火墻” 市民打款給騙子系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警

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　　如今，面對(duì)手機(jī)突如其來(lái)的“中獎(jiǎng)”信息、QQ上謊稱(chēng)親友借錢(qián)等騙局，不少人淡定了許多。但騙子的手段也在不斷翻新，仍然對(duì)我們的財(cái)產(chǎn)安全造成威脅。

　　在與騙子的斗智斗勇中，廈門(mén)多家銀行已逐漸建立起“挽救”受騙者的“最后一道防線”。目前，工行、建行等已建立起了預(yù)防通訊詐騙“防火墻”，通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)控，一旦發(fā)生異常情況，將第一時(shí)間對(duì)客戶(hù)的行為作出提醒。

　　工行系統(tǒng)自動(dòng)預(yù)警“騙子”賬號(hào)

　　今年4月8日，一市民在收到詐騙信息后，通過(guò)工行ATM自助渠道準(zhǔn)備匯款5萬(wàn)元。該市民輸入?yún)R款金額后，自助設(shè)備出現(xiàn)了自動(dòng)提示“對(duì)方賬戶(hù)異常，請(qǐng)到柜面辦理”。后來(lái)，該市民到網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)辦理匯款手續(xù)，柜員通過(guò)工行建立的“外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)”，查到收款方賬號(hào)已被列入系統(tǒng)管控賬戶(hù)。系統(tǒng)提示及時(shí)制止了客戶(hù)的匯款行為，客戶(hù)避免了5萬(wàn)元的損失。

　　據(jù)工行安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人介紹，通過(guò)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，工行已實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶(hù)的全渠道布控，無(wú)論客戶(hù)在ATM自助設(shè)備上，還是網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道，客戶(hù)匯款時(shí)輸入的收款人賬號(hào)，都會(huì)經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)連接，進(jìn)行實(shí)時(shí)篩查，并及時(shí)向客戶(hù)提示風(fēng)險(xiǎn)。目前，該系統(tǒng)收錄了來(lái)自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門(mén)提供的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)信息，類(lèi)似于“黑名單”監(jiān)控賬戶(hù)。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，工行廈門(mén)分行柜面員工2014年就在外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)中碰撞風(fēng)險(xiǎn)信息65起，成功堵截涉案金額143.6萬(wàn)元。截至一季度末，工行廈門(mén)分行信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)通過(guò)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)拒絕辦卡（調(diào)額）申請(qǐng)107筆，剔除預(yù)審批客戶(hù)1356名。

　　建行7×24小時(shí)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　　今年1月10日晚10點(diǎn)左右，浙江的徐女士接到了來(lái)自建行0551-95533的網(wǎng)絡(luò)金融交易核實(shí)電話。突然的電話，令徐女士以為“0551-95533”電話是詐騙電話。但經(jīng)過(guò)客服人員的耐心解釋?zhuān)炫坎胖雷约旱囊还P2000元的支付交易是詐騙分子的圈套。

　　記者了解到，建行以“風(fēng)險(xiǎn)引擎”為核心研發(fā)了“新一代電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)”，實(shí)現(xiàn)了涵蓋個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上支付在內(nèi)的7×24小時(shí)的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。一旦該交易觸犯了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)部署的監(jiān)控規(guī)則，客戶(hù)將會(huì)接到“區(qū)號(hào)+95533”的外呼電話。而因?yàn)榻ㄐ蟹雌墼p中心在合肥，面向全國(guó)客戶(hù)服務(wù)，當(dāng)客戶(hù)收到95533號(hào)碼來(lái)電時(shí)，會(huì)顯示所在城市的區(qū)號(hào)“0551”（合肥區(qū)號(hào)）。為此，客服人員會(huì)先表明自己的身份，如“我是中國(guó)建設(shè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)中心，我的工號(hào)是……”

　　當(dāng)客戶(hù)接到“0551-95533”電話時(shí)，如果有疑問(wèn)，也可以直接撥打建行的統(tǒng)一客服電話95533，電話接通后，按“#058”，客戶(hù)可以直接向建行的客服人員說(shuō)明情況，核實(shí)交易情況，當(dāng)發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，已經(jīng)匯出資金時(shí)，可按照建行客服人員的提示操作，防范資金損失。