泰國“朋友”急著回國 女子轉(zhuǎn)賬被騙7800元

　　泰國“朋友”急著回國，泰銖沒法用，發(fā)來“轉(zhuǎn)賬圖”，“錢打你了，先用支付寶轉(zhuǎn)7800元給我吧”；街道辦“朋友”要給領(lǐng)導(dǎo)紅包，身上錢不夠，一想朋友急需錢，立馬轉(zhuǎn)去2萬元。

　　詐騙理由來不及更新，詐騙手段玩不出新花樣，騙子索性在詐騙工具上動心思。昨日，記者從市反詐騙中心了解到，從今年1月起，接報(bào)涉案贓款通過第三方支付機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)的警情有所增長，占到總詐騙警情的四成。

【案例1】

　　被騙7800元

　　第三方平臺立即轉(zhuǎn)移取現(xiàn)

　　10日下午，周女士正在肯德基享受周末時光，一條QQ驗(yàn)證消息跳進(jìn)手機(jī):“小周，我是阿文，記得我嗎？”看看對方昵稱和頭像，周女士想起了這位在泰國的“朋友”。

　　“原來這朋友換了新QQ號”，周女士沒有一點(diǎn)懷疑，添加了好友。

　　無事不登三寶殿，簡單問候后，阿文表明來意，稱有急事要回國，但外幣無法直接購買國內(nèi)機(jī)票。“我先將所需7800元機(jī)票錢用泰銖折算后轉(zhuǎn)給你，然后你轉(zhuǎn)人民幣給我可以嗎？”

　　幾分鐘后，對方發(fā)來一張截圖。周女士看到這是一張普通的銀行轉(zhuǎn)賬截圖。圖片中寫著“對方已收到您的7800元款項(xiàng)”，下方是付款賬戶和收款賬戶信息。阿文告訴周女士，“到賬可能會需要一點(diǎn)時間哦。”

　　周女士一看轉(zhuǎn)賬狀態(tài)成功，心里就踏實(shí)了。緊接著，她就通過支付寶，將7800元轉(zhuǎn)到對方指定的銀行卡。

　　市反詐騙中心接到報(bào)警后，啟動緊急止付，可錢已經(jīng)被詐騙嫌疑人轉(zhuǎn)走。

　　第三方支付轉(zhuǎn)賬:詐騙嫌疑人銀行卡收到錢后，馬上再通過第三方支付平臺的線上支付工具進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或消費(fèi)，迅速將贓款轉(zhuǎn)賬至其他銀行卡取現(xiàn)，或直接在網(wǎng)上購買商品(以購買話費(fèi)充值卡、購買游戲充值卡為主)再出售商品變現(xiàn)。

【案例2】

　　賬戶里2萬元現(xiàn)金

　　騙子用POS機(jī)全刷走

　　2月29日下午4點(diǎn)14分，王先生接到一個電話，“我是XX啊，你街道辦的朋友，我換號碼了，過兩天來我辦公室坐坐吧。”

　　3月2日，王先生來到街道辦，對方卻打來電話，低聲說，“有領(lǐng)導(dǎo)在，你先借我10000元現(xiàn)金……”王先生拿著8000元在樓下等了半天也沒有消息。

　　對方又打來電話，“你直接打到領(lǐng)導(dǎo)卡上吧，8000元不夠，你想想辦法。”想著朋友也是急用錢，王先生將8000元轉(zhuǎn)過去后，又找朋友阿丘借了12000元，朋友同樣將錢轉(zhuǎn)入對方賬戶。3日，聯(lián)系不上借錢的“朋友”，王先生核實(shí)后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　反詐騙中心調(diào)查發(fā)現(xiàn)，嫌疑人卡內(nèi)的2萬元錢，隨后也分多次，在網(wǎng)上通過第三方“隨行付支付有限公司”的POS機(jī)刷走。

　　第三方支付銷贓:這是典型的“POS消費(fèi)”銷贓法，詐騙分子誘騙被害人將錢款轉(zhuǎn)賬至其指定銀行卡，然后通過第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機(jī)進(jìn)行刷卡消費(fèi)。

【趨勢】

　　第三方平臺轉(zhuǎn)移快

　　成詐騙工具“新寵”

　　兩個案件，一個“支付寶”，一個用POS機(jī)，共同特點(diǎn)都是詐騙嫌疑人通過第三方支付平臺，將錢轉(zhuǎn)移。

　　昨日，據(jù)市反詐騙中心透露，相比之前詐騙嫌疑人使用銀行卡作案，這是一種新趨勢——越來越多的詐騙嫌疑人，通過第三方支付平臺、將騙來的贓款進(jìn)行快速轉(zhuǎn)移。

　　“今年1月以來，這一現(xiàn)象愈發(fā)明顯。”反詐騙中心民警透露，今年1月份，市反詐騙中心共接報(bào)涉案贓款通過第三方支付機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)的警情占總詐騙警情的35.9%；2月，這一數(shù)據(jù)為35.16%。雖有小幅度回落，但跟去年相比，已占到三成多。到了3月，這一數(shù)據(jù)直接飛漲至44%，并有持續(xù)上升趨勢。

　　換句話說，第三方支付平臺已經(jīng)成為詐騙嫌疑人“新寵”。而這種情況，全國各地也都出現(xiàn)。

　【應(yīng)對】

　　第三方平臺有責(zé)任

　　提高POS機(jī)門檻

　　近年來，隨著第三方支付市場的發(fā)展，支付、結(jié)算工具的推陳出新，犯罪分子也在不斷改變詐騙錢款的流轉(zhuǎn)方式。由于第三方支付機(jī)構(gòu)申請方式上更便捷、贓款轉(zhuǎn)移更隱蔽、贓款套現(xiàn)更快捷，同時作案地點(diǎn)突破地域限制，受到騙子青睞。其中POS機(jī)是值得關(guān)注的一點(diǎn)。目前，市面是存在一些非正規(guī)渠道獲得的POS機(jī)，也會在交易的過程中，存在將錢騙走的可能。

　　市反詐騙中心民警表示，目前已注意到這一趨勢，接下來會跟人民銀行配合協(xié)作，做出監(jiān)管。同時也要提醒第三方支付平臺，擔(dān)負(fù)起社會責(zé)任，不要一味為了追求市場占有率而大肆發(fā)行POS機(jī)之類的產(chǎn)品，提高申請門檻。

【名片】

　　第三方支付

　　業(yè)內(nèi)人士劉先生解釋，第三方支付就是我們一般所說的非金融支付機(jī)構(gòu)，是一些和產(chǎn)品所在國家以及國內(nèi)外各大銀行簽約、并具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺。截至去年9月，我國目前擁有牌照的第三方支付平臺有200多個。

　　第三方支付平臺主要有兩類。一類是以支付寶、財(cái)付通為首的互聯(lián)網(wǎng)型支付企業(yè)，它們以在線支付為主；另一類是以銀聯(lián)電子支付、快錢為首的金融型支付企業(yè)，側(cè)重行業(yè)需求和開拓行業(yè)應(yīng)用。

【相關(guān)】

　　“公檢法”來電

　　騙走500萬元

　　冒充警察打電話給你，告知你涉嫌洗錢被通緝。近期福州一女子被騙走了500萬元。

　　今年3月，被害人陳某接到假冒電信公司工作人員電話，稱其在上海開戶的電話欠費(fèi)兩千余元。陳某否認(rèn)后，騙子又以陳某個人身份信息可能被盜為由讓其向上海公安機(jī)關(guān)澄清事實(shí)。

　　之后，一名自稱是王警官的人員與陳某聯(lián)系，稱其涉嫌洗黑錢被通緝，騙子以調(diào)查涉案贓款為由，套取了陳某個人賬戶存款信息。接下來，陳某收到自稱是檢察長的電話，誘騙陳某到酒店開房并使用酒店電腦登錄指定網(wǎng)站查看“通緝令”?？吹阶约旱膫€人信息寫在上面，陳相信了騙子說的話。而后，陳某又被誘騙每筆轉(zhuǎn)賬交易的短信驗(yàn)證碼等，致賬戶資金被轉(zhuǎn)走。至4月初陳某報(bào)案時，共被騙走500余萬元。